法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 韓宇

近期，遼寧省鞍山海城市人民檢察院在辦理一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（幫信罪）案件中發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人將公司對(duì)公賬戶交給他人用于實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法活動(dòng)，導(dǎo)致被害人遭受經(jīng)濟(jì)損失，其自身也因觸犯刑法被追究刑事責(zé)任。為從源頭遏制犯罪，海城人民檢察院聯(lián)合農(nóng)商銀行開(kāi)展系列普法宣傳，筑牢反詐防線。

在銀行網(wǎng)點(diǎn)，檢察官通過(guò)案例講解、發(fā)放宣傳手冊(cè)、設(shè)置咨詢臺(tái)等形式，向大家揭露幫信罪的常見(jiàn)套路與法律后果。對(duì)群眾講解稱，出租、出售個(gè)人銀行卡或公司對(duì)公賬戶，可能被犯罪團(tuán)伙用于洗錢(qián)、詐騙等違法活動(dòng)，輕則面臨信用懲戒，重則涉嫌犯罪。對(duì)銀行工作人員講解稱，需強(qiáng)化賬戶開(kāi)立審核，主動(dòng)向客戶履行風(fēng)險(xiǎn)告知義務(wù)，對(duì)異常賬戶及時(shí)預(yù)警，阻斷犯罪資金流轉(zhuǎn)渠道。

針對(duì)企業(yè)對(duì)公賬戶脫控的高風(fēng)險(xiǎn)，檢察官深入當(dāng)?shù)仄髽I(yè)開(kāi)展“對(duì)公賬戶合規(guī)使用”專(zhuān)題宣傳，結(jié)合真實(shí)案例進(jìn)行講解。檢察官講解稱，隨意將對(duì)公賬戶交給他人，一旦被用于違法犯罪，企業(yè)及負(fù)責(zé)人需承擔(dān)法律責(zé)任，甚至面臨刑事處罰。賬戶脫離控制可能引發(fā)資金失控、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、商業(yè)信譽(yù)受損等連鎖反應(yīng)，嚴(yán)重影響企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。同時(shí)，檢察官現(xiàn)場(chǎng)還通過(guò)互動(dòng)答疑、發(fā)放相應(yīng)法律文件，指導(dǎo)企業(yè)建立賬戶管理制度，從內(nèi)部堵住管理漏洞。

檢察官還提醒，切勿輕信“虛假刷單”“跑分兼職”等誘惑，避免淪為犯罪“工具人”。不要存在僥幸心理，明知他人利用賬戶實(shí)施違法活動(dòng)仍提供幫助，即便未直接參與犯罪，也可能構(gòu)成幫信罪。另外，遇到情況不拖不瞞，如發(fā)現(xiàn)賬戶異常或涉詐線索，立即向公安機(jī)關(guān)或銀行反映。

下一步，海城市人民檢察院將持續(xù)深化與金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)的協(xié)作，通過(guò)常態(tài)化普法、聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)排查等舉措，全方位擠壓幫信犯罪生存空間，守護(hù)群眾和企業(yè)的合法權(quán)益。