法治日?qǐng)?bào)——法制網(wǎng)

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□ 法治日?qǐng)?bào)全媒體記者 劉志月

□ 通訊員 宜公軒

一個(gè)月，注冊(cè)會(huì)員超過5萬人。這個(gè)名為“柏R”的理財(cái)App，并無神奇之處，只不過利用了受騙者“貪財(cái)”心理，以“類傳銷”模式瘋狂拉人頭、割韭菜。

湖北省公安廳近日召開新聞發(fā)布會(huì)，公布了這起涉案資金2.49億元、5萬多人被騙的“4·11”特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的偵辦詳情。

分拆制作“真”App

4月11日，湖北省打擊整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集中攻堅(jiān)隊(duì)工作發(fā)現(xiàn)，“柏R”“德X”兩個(gè)理財(cái)App涉嫌詐騙，迅速將線索移交宜昌市公安局核查。宜昌警方高度重視，立即成立由副市長(zhǎng)、公安局長(zhǎng)任組長(zhǎng)的專案組，迅速開展數(shù)據(jù)分析、案件研判，查清了該案的犯罪鏈條。

2020年以來，潛藏于緬北地區(qū)的詐騙犯罪團(tuán)伙，雇傭國內(nèi)專業(yè)人員設(shè)計(jì)開發(fā)作案手機(jī)軟件，先后在互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布“柏R”“德X”兩個(gè)投資理財(cái)App，以短期投資擬上市公司股票獲取高額回報(bào)為誘餌，引誘群眾下載注冊(cè)會(huì)員并建倉投入資金。同時(shí)，以老會(huì)員發(fā)展新會(huì)員可得獎(jiǎng)勵(lì)提成的傳銷方式進(jìn)一步吸納會(huì)員。待會(huì)員、平臺(tái)資金達(dá)到一定規(guī)模后，緬北詐騙犯罪團(tuán)伙即關(guān)停服務(wù)器，對(duì)全國多個(gè)省市5萬余名群眾實(shí)施詐騙，涉案資金達(dá)2.49億元。

一周內(nèi)，宜昌警方迅速厘清了涉及App制作設(shè)計(jì)、App上網(wǎng)上架、短信驗(yàn)證碼、提供App服務(wù)器及安防、提供作案微信號(hào)、引流吸粉、跑分洗錢、微信綁定解封、代支付9個(gè)作案環(huán)節(jié)的13個(gè)黑灰產(chǎn)犯罪團(tuán)伙。

“這些App不僅需要實(shí)名認(rèn)證，還可以發(fā)送短信驗(yàn)證碼，跟平常的App沒有什么區(qū)別?！睂０附M民警透露，這起專案?jìng)赊k中，警方新發(fā)現(xiàn)了提供App短信驗(yàn)證碼服務(wù)、提供App網(wǎng)絡(luò)安防服務(wù)的黑灰產(chǎn)團(tuán)伙。這些犯罪分子極為狡猾，將App制作分拆成多個(gè)環(huán)節(jié)和步驟委托給有資質(zhì)的公司，以此逃避偵查。

受新冠肺炎疫情及跨境執(zhí)法等因素影響，專案組立足境內(nèi)，對(duì)境內(nèi)犯罪鏈條上的主要犯罪團(tuán)伙進(jìn)行全部收網(wǎng)。4月下旬，專案組數(shù)百名警力分成16個(gè)偵查小組，在全國多地警方支持下，對(duì)26個(gè)窩點(diǎn)采取集中行動(dòng)，做到不漏一環(huán)、不漏一人，全鏈條打擊。

截至5月10日，整個(gè)抓捕行動(dòng)共搗毀作案窩點(diǎn)26個(gè)，抓獲涉案對(duì)象47名，采取刑事強(qiáng)制措施33人；對(duì)涉案748個(gè)銀行賬戶開展工作，止付涉案資金500余萬元，凍結(jié)涉案資金525萬元?，F(xiàn)場(chǎng)查獲涉案銀行卡177張、電話卡385張、手機(jī)369部，取證遠(yuǎn)程服務(wù)器17臺(tái)，其他涉案物品若干。

案件偵辦過程中，湖北警方盡全力維護(hù)群眾切身利益。專案組將涉案App注冊(cè)人員信息發(fā)往全國各地反詐中心，逐一實(shí)施精準(zhǔn)預(yù)警勸阻。

“傳銷式”引誘受害人

今年4月中旬，宜昌市公安局伍家崗分局大公橋派出所民警在工作中發(fā)現(xiàn)了一個(gè)不同尋常的現(xiàn)象。趙某是一名投資理財(cái)受害人。她在“德X”App上理財(cái)被騙25萬元。隨后，她繼續(xù)在“柏R”App上投資，并用自己和家人的信息注冊(cè)了多個(gè)賬號(hào)。

民警找到趙某了解情況時(shí)，其極不配合。通過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)，趙某手機(jī)里下載了大量投資理財(cái)App，其創(chuàng)建和加入了100多個(gè)投資理財(cái)微信群，是很多投資理財(cái)者的“介紹人”。

詐騙嫌疑人承諾，趙某在App平臺(tái)投資損失可通過介紹費(fèi)、建倉傭金等方式返利來彌補(bǔ)，誘導(dǎo)趙某發(fā)展會(huì)員注冊(cè)和投資。

趙某發(fā)現(xiàn)有利可圖，配合詐騙人員在微信群中發(fā)布投資盈利的假象，不間斷為詐騙分子吸“粉”和供“粉”，充當(dāng)詐騙嫌疑人的“幫兇”。當(dāng)投資者發(fā)現(xiàn)平臺(tái)登錄不了被騙時(shí)，趙某立即把自己偽裝成受害人角色，聲稱自己在平臺(tái)也投資受損了，慫恿他人到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，趙某發(fā)展的下線超過18個(gè)層級(jí)，其中僅與趙某有直接關(guān)系的達(dá)4級(jí)47人。

警方透露，詐騙分子在全國各地發(fā)展趙某這類人員，用VIP等級(jí)進(jìn)行分類，等級(jí)越高，返利越多，實(shí)現(xiàn)傳銷式引誘受害人，逐級(jí)騙取下一個(gè)受害人，詐騙分子從后臺(tái)數(shù)據(jù)分析用戶投資資金的出入情況，精準(zhǔn)對(duì)用戶進(jìn)行“點(diǎn)割”和“批量收割”。

“通過這種方式，詐騙分子‘成功’將受害人轉(zhuǎn)變成了嫌疑人。”參與案件偵辦工作的大公橋派出所副所長(zhǎng)陳軍說。

警方提醒，趙某的行為，在主觀上與詐騙團(tuán)伙形成概括性共同故意，具有明顯主觀惡性，客觀上隱瞞真相實(shí)施詐騙造成他人財(cái)產(chǎn)損失，已構(gòu)成詐騙共犯（幫助犯）。

建群吸粉發(fā)獎(jiǎng)勵(lì)利令智昏

小紅包8.8元，大的轉(zhuǎn)賬1.8萬元。這些微信交易，都是由“代付”團(tuán)伙點(diǎn)對(duì)點(diǎn)支付給有關(guān)人員的。

緬北團(tuán)伙在微信群內(nèi)“固粉”需向投資群體發(fā)放紅包返利。“犯罪團(tuán)伙設(shè)計(jì)了‘新人獎(jiǎng)勵(lì)’，受騙人資金到賬提成的‘資金到賬獎(jiǎng)勵(lì)’，防止會(huì)員賺一筆逃跑的‘固粉獎(jiǎng)勵(lì)’……各種獎(jiǎng)勵(lì)五花八門，而且都當(dāng)天對(duì)賬結(jié)清?！标愜娬f，這也是兩個(gè)理財(cái)App能吸引越來越多的人上當(dāng)受騙的原因。

專案組民警透露，詐騙團(tuán)伙物色了多個(gè)“代付”團(tuán)伙，不僅通過他們?yōu)楦髯靼腑h(huán)節(jié)上的犯罪團(tuán)伙發(fā)薪酬，還為發(fā)展新會(huì)員的受騙者發(fā)獎(jiǎng)勵(lì)。

湖北警方提醒，廣大人民群眾要樹立正確的投資理財(cái)觀念，天上不會(huì)掉餡餅，“高額回報(bào)”“快速致富”等投資理財(cái)項(xiàng)目都是陷阱；下載App認(rèn)準(zhǔn)官方渠道，切勿通過點(diǎn)擊鏈接、掃碼下載各類投資平臺(tái)；不輕信所謂的“理財(cái)專家”等網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)推介，遇到加好友拉進(jìn)股票、虛擬貨幣投資群的要提高警惕，堅(jiān)決做到“不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬”；不抱有僥幸心理，發(fā)現(xiàn)疑似騙局的現(xiàn)象，立即報(bào)案。